Panamá y el lavado de dinero

Por más de 10 años, los bancos panameños recibían efectivo en cantidades, sin preocuparse de su origen. Luego de varios escándalos, prefirió cambiar su legislación para saber la procedencia del dinero. Mario A. Rognoni * Después que Panamá inició su centro bancario en los setenta, comenzaron los rumores de que se […]

Por más de 10 años, los bancos panameños recibían efectivo en cantidades, sin preocuparse de su origen. Luego de varios escándalos, prefirió cambiar su legislación para saber la procedencia del dinero.

Mario A. Rognoni *

Después que Panamá inició su centro bancario en los setenta, comenzaron los rumores de que se prestaba al lavado de dinero. Muchos elementos hacían pensar en esta posibilidad. Panamá se manejaba en dólares y el narcotráfico colombiano los generaba por millones, que salían de su principal mercado: Estados Unidos. En Panamá era legal la entrada de efectivo (algo que se reguló posteriormente en los principios de los 80) y era común que llegaran a los bancos maletas con efectivo traído del exterior.

Hecha la Ley…

Por más de 10 años, los bancos panameños recibieron efectivo en cantidades, sin preocuparse de su origen o procedencia, no fue sino años más tarde cuando se decide regular la entrada de efectivo, con la política de ‘conozca su cliente ‘ y se crea la Unidad de Análisis Financiero (UAF). En ese entonces, el panameño, que se había acostumbrado a recibir dinero de fuera para depositar en la banca local, empieza a ingeniarse para poder continuar la práctica, ahora burlando las regulaciones y restricciones.

…hecha la Trampa

Siendo más complicado entonces el deposito en bancos, se comienza a cobrar un porcentaje más alto por dar este servicio, llegando a cobrarse entre el 10 y el 15 % por introducir dinero de dudosa procedencia y en efectivo en la banca. Las empresas con más facilidades para el negocio del blanqueo de dinero, eran aquellas que de hecho manejaban efectivo: teatros, supermercados, empresas de Zona Libre, compañías constructoras (por sus altas planillas semanales en efectivo). La Zona Libre de Colón se conviertió de la noche a la mañana, en un centro de empresas lavando dinero.

El lavado sube, los edificios también

Pronto, los dueños de las fortunas en efectivo, descubren que pueden operar casi en directo en el mercado inmobiliario, con el financiamiento, en efectivo, de obras y edificios de apartamentos o comerciales.

La ciudad de Panamá, como en su momento Miami, se transforma en una ciudad moderna con rascacielos y lujosos edificios, producto del dinero que era lavado localmente. La banca local, para estos años ya llega a tener más de 130 000 millones de dólares, la gran mayoría de extranjeros. El ciclo es completo, carteles lavan su dinero y financian edificios, extranjeros inversionistas, interesados muchos en esconder dineros producto de evasión fiscal o mal habido, compran como inversión apartamentos que les dan poco o ningún uso.

Problemas aquí y allá

Para EE.UU. el problema es doble ahora. Por un lado atacar el lavado de dinero, por otro capturar a evasores de impuestos de su país. Pronto los países europeos empiezan a ver el problema igual que EE.UU., muchos inversionistas europeos son atraídos por el mercado inmobiliario de Panamá y por supuesto, entre ellos mucho dinero producto de la evasión fiscal. Desde principios de siglo, los norteamericanos aprietan sus controles y dan inicio a diversas investigaciones para ubicar el lavado de dinero y sus evasores de impuestos.

Panamá Papers o la “caja de Pandora”

Es en ese esquema que estallan los Panama Papers y el Caso Waked que ponen al país en la tapa de todos los diarios del mundo. Primero la caja de Pandora se abre con los archivos de la firma Mossack y Fonseca, filtrados de alguna manera y dados a conocer públicamente, ponen al descubierto el esquema de las sociedades offshore, facilitadas por los bufetes de abogados locales, que registran cientos de miles de sociedades a nacionales y extranjeros.

Y luego el hecho público del arresto de Nidal Waked en Colombia y un comunicado de la Secretaría del Tesoro que acusa al grupo Waked, con 68 empresas, de ser el mayor lavador de dinero del mundo.

En este caso, si la Justicia norteamericana obtiene las pruebas, podrá llevarlos a los bancos que se prestan a estas maniobras, así como los distintos tipos de empresas que sirven los propósitos de los lavadores actuales.

En el medio, claro, están las consecuencias que podrán derivarse para la economía panameña: el desempleo que podría generar en primera instancia, y la posible fuga de capitales invertidos. También, en posible peligro, la estabilidad de algunos bancos a los que mañana podrían perder su corresponsalía en EE.UU. Esto, apenas comienza.

  • Analista político. Artículo publicado por La Estrella de Panamá.

64 thoughts on “Panamá y el lavado de dinero

  1. Hello, i feel that i saw you visited my weblog thus i got here to return the want?.I am trying to find issues to improve my website!I assume its good enough to use a few of your ideas!!|

  2. Hi! I could have sworn I’ve been to this website before but after browsing through some of the post I realized it’s new to me. Anyhow, I’m definitely happy I found it and I’ll be book-marking and checking back often!|

  3. Does your website have a contact page? I’m having problems locating it but, I’d like to shoot you an e-mail. I’ve got some creative ideas for your blog you might be interested in hearing. Either way, great blog and I look forward to seeing it expand over time.|

  4. hello there and thanks for your info – I’ve definitely picked up something new from proper here. I did on the other hand expertise a few technical issues using this web site, as I skilled to reload the web site many instances prior to I may get it to load correctly. I were pondering if your hosting is OK? Now not that I’m complaining, however slow loading circumstances times will often have an effect on your placement in google and could harm your quality rating if ads and ***********|advertising|advertising|advertising and *********** with Adwords. Well I’m including this RSS to my e-mail and could glance out for much more of your respective exciting content. Make sure you replace this once more soon..

  5. What you published was very logical. However, think on this, what if you typed a catchier title? I am not saying your information isn’t solid, but what if you added a title that grabbed a person’s attention? I mean %BLOG_TITLE% is a little plain. You could peek at Yahoo’s home page and note how they create news headlines to get viewers to open the links. You might add a related video or a pic or two to grab readers interested about everything’ve written. In my opinion, it could make your posts a little livelier.|

  6. Have you ever considered about adding a little bit more than just your articles? I mean, what you say is important and all. However think of if you added some great photos or videos to give your posts more, “pop”! Your content is excellent but with images and video clips, this website could certainly be one of the best in its niche. Awesome blog!|

  7. After I originally commented I appear to have clicked on the -Notify me when new comments are added- checkbox and from now on every time a comment is added I receive 4 emails with the same comment. There has to be a means you are able to remove me from that service? Appreciate it!|

Deja una respuesta

Tu dirección de correo electrónico no será publicada. Los campos obligatorios están marcados con *

Siguiente nota

Arreglar el presente con métodos del pasado

Mar Mar 7 , 2017
La interna del PJ se sigue dirimiendo fuera del partido y cada vez que eso sucede la Argentina entera tiembla. Cientos de miles de trabajadores se movilizaron en contra de las políticas económicas del gobierno de Mauricio Macri, un fuerte mensaje de malestar social que el Presidente Macri debe tener […]

Panamá y el lavado de dinero

tiempo de lectura: 3 min