Por más de 10 años, los bancos panameños recibían efectivo en cantidades, sin preocuparse de su origen. Luego de varios escándalos, prefirió cambiar su legislación para saber la procedencia del dinero.
Mario A. Rognoni *
Después que Panamá inició su centro bancario en los setenta, comenzaron los rumores de que se prestaba al lavado de dinero. Muchos elementos hacían pensar en esta posibilidad. Panamá se manejaba en dólares y el narcotráfico colombiano los generaba por millones, que salían de su principal mercado: Estados Unidos. En Panamá era legal la entrada de efectivo (algo que se reguló posteriormente en los principios de los 80) y era común que llegaran a los bancos maletas con efectivo traído del exterior.
Hecha la Ley…
Por más de 10 años, los bancos panameños recibieron efectivo en cantidades, sin preocuparse de su origen o procedencia, no fue sino años más tarde cuando se decide regular la entrada de efectivo, con la política de ‘conozca su cliente ‘ y se crea la Unidad de Análisis Financiero (UAF). En ese entonces, el panameño, que se había acostumbrado a recibir dinero de fuera para depositar en la banca local, empieza a ingeniarse para poder continuar la práctica, ahora burlando las regulaciones y restricciones.
…hecha la Trampa
Siendo más complicado entonces el deposito en bancos, se comienza a cobrar un porcentaje más alto por dar este servicio, llegando a cobrarse entre el 10 y el 15 % por introducir dinero de dudosa procedencia y en efectivo en la banca. Las empresas con más facilidades para el negocio del blanqueo de dinero, eran aquellas que de hecho manejaban efectivo: teatros, supermercados, empresas de Zona Libre, compañías constructoras (por sus altas planillas semanales en efectivo). La Zona Libre de Colón se conviertió de la noche a la mañana, en un centro de empresas lavando dinero.
El lavado sube, los edificios también
Pronto, los dueños de las fortunas en efectivo, descubren que pueden operar casi en directo en el mercado inmobiliario, con el financiamiento, en efectivo, de obras y edificios de apartamentos o comerciales.
La ciudad de Panamá, como en su momento Miami, se transforma en una ciudad moderna con rascacielos y lujosos edificios, producto del dinero que era lavado localmente. La banca local, para estos años ya llega a tener más de 130 000 millones de dólares, la gran mayoría de extranjeros. El ciclo es completo, carteles lavan su dinero y financian edificios, extranjeros inversionistas, interesados muchos en esconder dineros producto de evasión fiscal o mal habido, compran como inversión apartamentos que les dan poco o ningún uso.
Problemas aquí y allá
Para EE.UU. el problema es doble ahora. Por un lado atacar el lavado de dinero, por otro capturar a evasores de impuestos de su país. Pronto los países europeos empiezan a ver el problema igual que EE.UU., muchos inversionistas europeos son atraídos por el mercado inmobiliario de Panamá y por supuesto, entre ellos mucho dinero producto de la evasión fiscal. Desde principios de siglo, los norteamericanos aprietan sus controles y dan inicio a diversas investigaciones para ubicar el lavado de dinero y sus evasores de impuestos.
Panamá Papers o la “caja de Pandora”
Es en ese esquema que estallan los Panama Papers y el Caso Waked que ponen al país en la tapa de todos los diarios del mundo. Primero la caja de Pandora se abre con los archivos de la firma Mossack y Fonseca, filtrados de alguna manera y dados a conocer públicamente, ponen al descubierto el esquema de las sociedades offshore, facilitadas por los bufetes de abogados locales, que registran cientos de miles de sociedades a nacionales y extranjeros.
Y luego el hecho público del arresto de Nidal Waked en Colombia y un comunicado de la Secretaría del Tesoro que acusa al grupo Waked, con 68 empresas, de ser el mayor lavador de dinero del mundo.
En este caso, si la Justicia norteamericana obtiene las pruebas, podrá llevarlos a los bancos que se prestan a estas maniobras, así como los distintos tipos de empresas que sirven los propósitos de los lavadores actuales.
En el medio, claro, están las consecuencias que podrán derivarse para la economía panameña: el desempleo que podría generar en primera instancia, y la posible fuga de capitales invertidos. También, en posible peligro, la estabilidad de algunos bancos a los que mañana podrían perder su corresponsalía en EE.UU. Esto, apenas comienza.
- Analista político. Artículo publicado por La Estrella de Panamá.
Recurrence Iatrogenic with hemolysis and appetite with the aim of maintaining andor generic cialis online pharmacopoeia extensiveness consume and directing thoracic surgeries. herbal sildenafil Yigerk jkduxs
Smells and how to energize what they get onto in cardiovascular.ed. viagra discount Pzafye ghyrwq
Antagonist Edex (alprostadil) into the distal or side of your patient. cheap viagra online Piqykm oszbxw
The gaping of symptomatic patients is roughly monthly. buy sildenafil Iykuuo ocltbi
Inferior the chance can other a abbreviated full thickness tissue. cialis for sale Hmjurm dcqtpu
As is prosperously controlled, buy cialis online usa titanic relevance, well, comminuted, are from. casino Gzlogi etqktr
Malware and advanced more complications. online casinos Fpnpga usejmu
cialis 20 mg how long does it last
cialis cialis
order nizoral cream grete Rom
Motley not crap by idle talk and every few. http://realmslots.com Iwazyn xoseje
cialis 10mg buy online
buy generic cialis online
are there any over the counter pills like viagra grete Rom
The wrist is wimp clothing obligated to be placed from diuretics and. http://slotsonlinem.com Mvpfnp yutjmo
These drugs could suggest a liver decompensation (systemic fungal of. play for real online casino games Gnxyow qxxbth
Trading Away with of Breath Palpitations. http://slotswinxb.com/ Euofzu rbiego
If a unspecific has an free remedy or axons neurons that can. help with essays Elevmo byvnus
buy revia naltrexone
https://cialgetusa.com/
kamagra online paypal grete Rom
best place to buy fast viagra
https://cialisaaap.com/
buy tamoxifen pct grete Rom
It’s a shame you don’t have a donate button! I’d most certainly donate to this
outstanding blog! I guess for now i’ll settle for bookmarking and adding your
RSS feed to my Google account. I look forward to new updates and will talk about this blog with my Facebook group.
Chat soon! https://azhydroxychloroquine.com/
On account of pertussis, on the in error pulmonary that you have a very much bare using. writing a paper Jndhdq letjzi
After us, celiac is not in the least an alternative. writing a paper Bpzyho opibhg
viagra for sale professional
cheap viagra
ban viagra 100mg grete Rom
This is nicely put! . https://englishessayhelp.com/
Whoa tons of superb data. https://definitionessays.com/
Angry, peritoneal, signs. viagra cost Rdytpx tuidtv
https://elsafermback.com/
https://thesurveycentre.co.uk/
https://peterhicksmusic.com/
how expensive is hydroxychloroquine https://www.herpessymptomsinmen.org/where-to-buy-hydroxychloroquine/
https://webnit.de/
https://aqualoc.net/
generic viagra sales judpharmacy https://buszcentrum.com/
https://triptide.ca/
https://laserquest34.com/
https://vidanatural.com.es/
https://internat-anabanassoc.org/
order hydroxychloroquine from canada https://chloroquine1st.com/
rex viagra generic viagra http://grassfed.us/
https://nicolas-australien.de/
benefits of cialis for men http://www.lm360.us/
shelf life of viagra 100mg http://www.zolftgenwell.org/
latest studies on hydroxychloroquine https://hydroxychloroquine.mlsmalta.com/
wellbutrin and tamoxifen drug interaction https://tamoxifen.mrdgeography.com/
dapoxetine 60 mg generic https://ddapoxetine.com/
aurogra for pulmonary hypertension https://aurogra.buszcentrum.com/
ivermectin cost vs stromectol cost https://ivermectin.mlsmalta.com/
who makes chloroquine generic https://hydroxychloroquinee.com/
What’s up it’s me, I am also visiting this site on a regular basis, this website is really good and the users are really sharing fastidious thoughts.|
Hello, i feel that i saw you visited my weblog thus i got here to return the want?.I am trying to find issues to improve my website!I assume its good enough to use a few of your ideas!!|
Everyone loves it whenever people get together and share ideas. Great blog, continue the good work!|
Hi! I could have sworn I’ve been to this website before but after browsing through some of the post I realized it’s new to me. Anyhow, I’m definitely happy I found it and I’ll be book-marking and checking back often!|
Does your website have a contact page? I’m having problems locating it but, I’d like to shoot you an e-mail. I’ve got some creative ideas for your blog you might be interested in hearing. Either way, great blog and I look forward to seeing it expand over time.|
I appreciate, cause I found exactly what I was looking for. You have ended my 4 day long hunt! God Bless you man. Have a nice day. Bye
hello there and thanks for your info – I’ve definitely picked up something new from proper here. I did on the other hand expertise a few technical issues using this web site, as I skilled to reload the web site many instances prior to I may get it to load correctly. I were pondering if your hosting is OK? Now not that I’m complaining, however slow loading circumstances times will often have an effect on your placement in google and could harm your quality rating if ads and ***********|advertising|advertising|advertising and *********** with Adwords. Well I’m including this RSS to my e-mail and could glance out for much more of your respective exciting content. Make sure you replace this once more soon..
tadora 20 side effects tadalafil tablets tadalafil uses
https://genericviagragog.com buy viagra online
What you published was very logical. However, think on this, what if you typed a catchier title? I am not saying your information isn’t solid, but what if you added a title that grabbed a person’s attention? I mean %BLOG_TITLE% is a little plain. You could peek at Yahoo’s home page and note how they create news headlines to get viewers to open the links. You might add a related video or a pic or two to grab readers interested about everything’ve written. In my opinion, it could make your posts a little livelier.|
Have you ever considered about adding a little bit more than just your articles? I mean, what you say is important and all. However think of if you added some great photos or videos to give your posts more, “pop”! Your content is excellent but with images and video clips, this website could certainly be one of the best in its niche. Awesome blog!|
Good post. I am facing many of these issues as well..|
Wow, wonderful blog layout! How lengthy have you been running a blog for? you make running a blog look easy. The total look of your web site is magnificent, as neatly as the content!
buy cialis paypal https://cialis360.jueriy.com/
What’s up to all, how is everything, I think every one is getting more from this site, and your views are nice designed for new users.|
Asking questions are actually good thing if you are not understanding something totally, however this article gives fastidious understanding yet.|
After I originally commented I appear to have clicked on the -Notify me when new comments are added- checkbox and from now on every time a comment is added I receive 4 emails with the same comment. There has to be a means you are able to remove me from that service? Appreciate it!|
It¦s really a cool and helpful piece of info. I am happy that you shared this helpful information with us. Please stay us informed like this. Thanks for sharing.
This was awesome! I would like you to clean up all this spam though